Nossos serviços
Deixa eu ser honesto: a maioria das pessoas não entende direito como seus 401(k) e IRA funcionam. E tudo bem. Por isso estamos aqui. A gente ajuda você a organizar essas contas, reduzir impostos desnecessários e finalmente dormir tranquilo sabendo que sua aposentadoria está no caminho certo. Sem jargão complicado. Só conversas claras.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 3
Vamos revisar tudo que você tem guardado. Olhamos as taxas que está pagando, as alocações de investimentos, e se realmente está no melhor caminho. Muita gente descobre que está pagando mais do que precisa. Você pode estar nesse grupo.
- Análise detalhada de todas as suas contribuições
- Identificação de taxas ocultas e desnecessárias
- Comparação com alternativas melhores
- Plano de ação personalizado
Serviço 2
IRAs tradicionais ou Roth? Depende do seu caso. A gente analisa sua situação fiscal e mostra qual faz mais sentido. Às vezes uma conversão Roth no momento certo economiza uma fortuna em impostos lá na frente.
- Comparação IRA tradicional vs. Roth
- Análise de timing para conversão
- Estratégia de retirada otimizada
- Planejamento de herança tributária
Serviço 1
Não é só sobre poupar. É sobre guardar de forma inteligente. Mostramos como estruturar suas contas para pagar menos impostos quando chegar a hora de sacar. Os números podem fazer uma diferença real — estamos falando de milhares.
- Estratégia de tributação eficiente
- Coordenação entre contas diferentes
- Planejamento de distribuições futuras
- Documentação para o seu contador
Serviço 3
Quer deixar a sua aposentadoria para seus filhos ou netos? Existem regras estranhas para isso. A gente ajuda você a estruturar tudo para que sua família receba o máximo possível sem levar um susto fiscal.
- Revisão de designação de beneficiários
- Estratégia de distribuição para herdeiros
- Proteção contra erros custosos
- Documentação clara para sua família
Serviço 2
Saiu do emprego? Mudando de empresa? A rolagem do seu 401(k) pode ser complicada se não souber o que está fazendo. A gente coordena tudo para você não perder nada no caminho e ainda melhorar suas opções de investimento.
- Orientação passo a passo do processo
- Coordenação com seu empregador anterior
- Estruturação da nova IRA
- Verificação de conformidade fiscal
Serviço 1
Seu plano de aposentadoria não é um "coloca e esquece". As coisas mudam. Imposto muda. Sua vida muda. A gente verifica anualmente se tudo ainda faz sentido e ajusta quando precisa.
- Revisão anual das suas contas
- Rebalanceamento de investimentos
- Atualização de estratégia fiscal
- Acesso direto para dúvidas
Precisa de uma solução personalizada?
Entre em contato para discutir suas necessidades específicas.
Entre em contato